Tendencias de inversión de las élites financieras: bonos, acciones y criptomonedas en la cúspide de la preferencia

Tendencias de inversión de las élites financieras: bonos, acciones y criptomonedas en la cúspide de la preferencia

En el actual panorama económico, la inversión se ha convertido en una herramienta clave para las élites financieras que buscan maximizar sus ganancias y minimizar los riesgos. En este sentido, las últimas tendencias de inversión revelan que los bonos, las acciones y las criptomonedas se encuentran en la cúspide de la preferencia de los inversores más selectivos. Estos activos financieros han demostrado ser atractivos debido a su capacidad para generar rendimientos elevados y ofrecer una mayor diversificación en la cartera de inversiones. En este artículo, exploraremos las razones detrás de esta tendencia y qué implica para los inversores y el mercado en general.

Las élites financieras apostan por bonos, acciones y criptomonedas: estrategias de inversión para el año

Las grandes fortunas han demostrado que la preservación del capital y la diversificación estratégica no están reñidas con la búsqueda de rentabilidad. Según la Encuesta Global Family Office 2024 de Citi Private Bank, las family offices (estructuras privadas que gestionan el patrimonio de familias con activos superiores a los 100 millones de dólares), han rediseñado sus carteras de inversión para hacer frente a un entorno económico que sigue siendo volátil, pero lleno de oportunidades.

El optimismo es palpable: el 97% de los encuestados espera retornos positivos el próximo año, con aproximadamente la mitad de ellos anticipando rendimientos del 5% al 10%, y un tercio previendo entre el 10% y el 15%.

El efectivo pierde protagonismo para las grandes fortunas

Una de las decisiones más claras es la reducción de la exposición al efectivo, que solía actuar como un colchón en épocas de incertidumbre. Ahora, las family offices están trasladando esos fondos a activos más rentables, como bonos, acciones y capital privado. Según Citi Private Bank, casi el 49% ha aumentado su exposición a bonos, lo cual tiene sentido dado que los rendimientos de estos activos han alcanzado niveles máximos en años recientes.

Además, el 43% ha incrementado su participación en los mercados de renta variable, mientras que el 40% ha reforzado su peso en capital privado, lo que les permite acceder a oportunidades exclusivas y a largo plazo.

La inteligencia artificial como fuente de rentabilidad

En el panorama de inversión, la inteligencia artificial (IA) sigue llamando la atención de los más ricos. Más del 50% de las family offices han invertido en IA generativa y otro 26% está considerando hacerlo. El auge de la IA no se limita solo a grandes tecnológicas como Microsoft o Nvidia, sino que también se extiende a empresas emergentes que desarrollan aplicaciones disruptivas.

Sectores relacionados, como centros de datos e infraestructura energética, también son fundamentales y presentan menos volatilidad, según la encuesta.

China pierde atractivo como destino para la inversión

Las grandes fortunas han reforzado su apuesta por Estados Unidos, que ahora representa el 60% de sus asignaciones, un incremento desde el 57% del año pasado. Europa mantiene un 16% de las asignaciones, mientras Asia-Pacífico (excluyendo China) concentra un 12%.

Sin embargo, la situación de China es completamente diferente. Las asignaciones hacia este país han caído drásticamente del 8% al 5%, reflejando la preocupación por la desaceleración económica y las crecientes tensiones geopolíticas con Estados Unidos.

La inflación bajo control da confianza a los inversores

Con la inflación aparentemente bajo control, los bancos centrales han comenzado a reducir las tasas de interés para aliviar las presiones sobre sus economías. Este movimiento ha generado una mayor confianza entre los inversores, que ven en esta decisión una oportunidad para obtener mayores retornos, especialmente en los mercados de renta variable.

De hecho, históricamente, el S&P 500 ha ofrecido retornos superiores al 10% tras los primeros recortes de tipos, lo que genera expectativas positivas para quienes están posicionados en acciones estadounidenses.

Crece el interés por invertir en criptomonedas

Otro sector que ha despertado el interés de las grandes fortunas es el de los activos digitales. Según la encuesta de Citi Private Bank, cerca de una cuarta parte de los encuestados ya ha invertido o está considerando hacerlo en criptomonedas y fondos cotizados en bolsa (ETF) relacionados con criptoactivos.

Las estrategias de inversión de las grandes fortunas para el año se centran en la búsqueda de rentabilidad y la diversificación de activos, con un enfoque en bonos, acciones, capital privado, inteligencia artificial y criptomonedas.