EEUU impone multa récord de 2.829 millones de dólares a TD Bank por blanqueo de dinero
En un golpe contundente contra la delincuencia financiera, las autoridades estadounidenses han impuesto una multa récord de 2.829 millones de dólares a TD Bank, una de las principales entidades financieras de Estados Unidos. La sanción económica se debe a la infracción de las normas contra el blanqueo de dinero, un delito que consiste en ocultar el origen de fondos ilícitos y hacer que parezcan legítimos. Esta condena es la mayor multa jamás impuesta en la historia de Estados Unidos por este tipo de delito, y supone un aviso a todas las instituciones financieras que operan en el país.
EEUU impone multa récord de 2.829 millones de dólares a TD Bank por blanqueo de dinero
La justicia estadounidense ha condenado a TD Bank, filial de la canadiense Toronto-Dominion Bank, a pagar una multa récord de 2.829 millones de dólares (3.090 millones de euros) por quebrantar las leyes contra el lavado de dinero. Esta cifra la convierte en la mayor multa impuesta por este tipo de infracciones en la historia del país.
La entidad financiera se ha declarado culpable de los cargos penales presentados y deberá abonar dicha cantidad. Además, estará obligada a aplicar una serie de medidas reforzadas que tendrán como objetivo garantizar el cumplimiento de la legislación vigente, según ha ordenado la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed).
Entre estas medidas, TD Bank trasladará a EEUU parte de su programa de vigilancia antiblanqueo y deberá demostrar que está invirtiendo los recursos suficientes para corregir las deficiencias detectadas antes de emitir dividendos o distribuir capital. Asimismo, el instituto emisor norteamericano le exigirá llevar a cabo una revisión exhaustiva e independiente del consejo de administración y su gestión empresarial para garantizar la correcta supervisión de sus operaciones en Estados Unidos.
Según el supervisor, TD Bank no llevó a cabo una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos, lo que dio lugar a que se utilizara una filial estadounidense para blanquear cientos de millones de dólares en ingresos ilícitos.
La multa acumulada, que en el caso de la Fed ha ascendido a 123,5 millones de dólares (113,1 millones de euros), ha sido fruto de la actuación coordinada de este organismo con el Departamento de Justicia, la Fiscalía del Distrito de Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).
TD Bank ya había aprovisionado con antelación una cantidad similar a la de la sanción final, para lo que ha tenido que desprenderse de activos, como parte de su participación en la firma de corretaje Charles Schwab. TD Bank tiene más de 10 millones de clientes en EEUU y unas 1.200 sucursales, principalmente en la Costa Este.
Esta multa récord es un ejemplo del compromiso de las autoridades estadounidenses con la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y supone un aviso a las entidades financieras para que cumplan con las normas y regulaciones establecidas.
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