Una mujer admite la culpabilidad de un esquema Ponzi que estafó cerca de 200 millones de dólares en Estados Unidos
En un golpe contundente a la confianza de los inversores, una mujer ha admitido su culpabilidad en un esquema Ponzi que estafó a cientos de personas en Estados Unidos, apropiándose de cerca de 200 millones de dólares. La mujer, cuya identidad no ha sido revelada, se declaró culpable de fraude electrónico y lavado de dinero, enfrentando así una posible condena de hasta 20 años de prisión. El esquema Ponzi, que funcionó durante varios años, prometía a los inversores altas ganancias con mínimos riesgos, pero en realidad, el dinero de los nuevos inversores se utilizaba para pagar a los inversores anteriores, mientras que la mujer se quedaba con la mayor parte de los fondos. La investigación sigue en curso para determinar el alcance del fraude y identificar a las víctimas.
Exdirectora de fondos financieros en Florida se declara culpable de estafa Ponzi que afectó a casi $200 millones de dólares
Una mujer de 41 años, Johanna Michely García, exdirectora general de MJ Capital Funding LLC, se declaró culpable de defraudar a través de un esquema piramidal a casi $200 millones de dólares a inversionistas para supuestamente financiar a comerciantes.
Según la Fiscalía Federal del Distrito Sur del estado de Florida, García se declaró culpable de los cargos de conspiración para cometer fraude electrónico y fraude postal. La empresa MJ Capital Funding ofrecía adelantos en efectivo a comerciantes, denominados MCA, un tipo de financiación a corto plazo que suelen utilizar las pequeñas y medianas empresas.
El esquema Ponzi
La acusación formal alega que desde octubre de 2020 a agosto de 2021, García, Pavel Ramón Ruiz Hernández (arrestado en 2022) y otros solicitaron de manera fraudulenta dinero a inversionistas supuestamente para financiar las MCA de MJ Capital Funding. Señala que García, Hernández y otros asociados reclutaron además a personas para solicitar inversionistas adicionales, generalmente pagando a los reclutados el 10 % del dinero que recaudaron.
García enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión por los cargos de conspiración y lavado de dinero. Ruiz Hernández fue acusado en agosto de 2022, se declaró culpable en abril de 2023 y fue sentenciado a nueve años y dos meses de prisión.
La estafa
La acusación asegura que los creadores del esquema mintieron a los inversionistas sobre el uso de los fondos por parte de MJ Capital Funding. Por ejemplo, les dijeron que usarían el dinero para financiar MCA y que las ganancias del negocio financiarían los rendimientos de los inversionistas, lo cual no era cierto.
De hecho, MJ Capital Funding realizó pocos MCA y no logró obtener las ganancias que necesitaba para pagar los rendimientos de los inversores o los montos principales. La Fiscalía señala que estos pagaron a los inversionistas mediante la ejecución de un gran esquema de fraude Ponzi que entregaba dinero a los inversores usando nuevos fondos de inversionistas, mientras se apropiaban indebidamente de millones de dólares.
El dinero recaudado se utilizó para pagar a inversores anteriores y financiar los estilos de vida de García y sus cómplices. Según los registros judiciales, después de que el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cerraran MJ Capital Funding, en el otoño de 2021, García, Ruiz Hernández y otros comenzaron a operar un nuevo esquema Ponzi que era idéntico a MJ Capital Funding.
García lideró este nuevo plan desde su inicio, hasta su arresto y después, mientras estaba bajo custodia de la Oficina de Prisiones, señaló la Fiscalía.
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