El Banco de España lanza un nuevo aviso sobre cuentas mulas que ponen en peligro tus ahorros
El Banco de España ha lanzado un nuevo aviso sobre un modus operandi que los delincuentes utilizan cada vez más y que puede afectar a tus ahorros. Se trata de las conocidas como cuentas mulas, que pueden dejar a los titulares con problemas económicos y legales.
¿Qué es una cuenta mula?
Según el Banco de España, una cuenta mula actúa como intermediario para recoger dinero de origen fraudulento y enviarlo a otro destino, generalmente como parte de operaciones de blanqueo de capitales más ambiciosas. Estas cuentas se llaman mulas porque transportan dinero de los delincuentes de un punto a otro, en analogía a las personas reclutadas en sus países de origen que transportan droga en sus equipajes, a veces, incluso, sin saberlo.
¿Cómo se crean las cuentas mulas?
Los delincuentes pueden crear estas cuentas de varias maneras. En ocasiones, son ellos mismos quienes abren estas cuentas a nombre de otras personas con datos robados, a través de falsos anuncios de empleo, de alquiler de viviendas o de vacaciones. Otras veces, pagan a terceros para que les den todos sus datos y abran las cuentas. En cuanto un DNI cae en sus manos, ya tienen información suficiente para abrir una cuenta a nombre de la víctima.
¿Cómo se involucran las personas en estas cuentas?
En algunos casos, los delincuentes contratan y operan las cuentas para sus fines ilícitos sin que las personas que aparecen como titulares sean conscientes ni del robo de sus datos ni de su apertura y operativa. Sin embargo, hay veces que terceros titulares los tienen en nómina y entregan sus datos de forma voluntaria o abren las cuentas y entregan los datos a los delincuentes para sus fines.
¿Qué sucede si entregas tus datos?
Si entregas tus datos, puedes ser considerado como parte de la organización criminal y ser responsable penalmente. También puedes ser condenado a resarcir civilmente a las víctimas de los delitos cometidos por las cuentas. Es importante ser consciente de que quien presta una cuenta puede ser parte de una organización criminal.
Es importante recordar que la Policía Nacional y la Guardia Civil ya han alertado sobre el peligro de facilitar datos personales o bancarios cuando se recibe una llamada, Whatsapp o SMS de un número desconocido. No facilites tus datos a desconocidos y mantén tus cuentas bancarias bajo vigilancia.
Protege tus ahorros
Para evitar ser víctima de este tipo de estafas, es importante ser consciente de los métodos que utilizan los delincuentes y no facilitar tus datos personales o bancarios a desconocidos. Mantén tus cuentas bancarias bajo vigilancia y reporta cualquier actividad sospechosa.
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